Время подводить итоги 2013 года

Весь год мир только и говорил о сворачивании монетарной политики стимулирования экономики QE3 в Америке. В декабре об этом объявили окончательно. Несмотря на все негативные прогнозы о неоднозначной реакции рынков, новость не привела к скачку цен на американскую валюту и обвалу цен на нефть. Также замигал красный свет для России по добыче нефти, так как именно в этом году объемы добычи нефти в США превысили объемы импорта — отметим, что это впервые за 19 лет. Если рост будет продолжаться, то уже в 2016 году, по мнению аналитиков, Америка вполне может вытеснить Россию и Саудовскую Аравию, став безоговорочным лидером.

Отметим, что главный индикатор экономического развития России (нефть) не снижался в течение всего 2013 года дальше, чем комфортная планка — 109 долларов за баррель черного золота. Экономика в нашей стране оставляет желать лучшего, уже большая часть зарубежных изданий именовала такую ситуацию «русскими ножницами». Говоря простым языком, это замедление темпов роста производства, достижением по закрытию года будет 1,5-2% вкупе с ненасытной инфляцией. Конечно, официальная версия — это 6%, но если посмотреть на рост потребительских цен, там все 13-14% по самым скромным меркам.

Политика ФРС США по отмене программы количественного ослабления доллара QE3, а также сворачивание аналогичной европейской программы LTRO2 — это лишь некоторые причины, которыми объясняется «вынужденная» девальвация рубля. Если сравнивать первый и заключительный кварталы, то наша валюта подешевела по отношению к доллару чуть более чем на 6%, а по отношению к европейской валюте — на все 12-13%. Конечно, говорить о валютном кризисе нам пока еще рано, ведь его принято обозначать, когда спад достигает 20%. Но уже в следующем году стоит об этом серьезно задуматься, ведь отток капитала из России продолжает бить все рекорды, чем вызывает дефицит валюты.

Ни для кого не секрет, что «под соусом» проведения сомнительных операций в банковском секторе произошел самый настоящий переворот. С начала года Центральный банк отозвал лицензии более чем у 25 банков, причем самые громкие процессы пришлись на вторую половину года. В результате таких «зачисток» в некризисном 2013-м обанкротилось банков больше, чем в страшном 2008-м. Безусловно, картина 2013 года — это только начало крупной операции по отсеву банковского сектора, что не может не вызывать паники среди клиентов банков. Черный список никто не определит заранее, а это значит, что практически каждый банковский вкладчик сидит на пороховой бочке.

Интересным и, как ни странно, позитивным оказался уходящий год для стран Востока. В главной роли Китай, конечно, и его отказ от статуса «Мастерская мира». В уходящем году он отказался от использования мер экономического оздоровления и направил все силы на сокращение избыточных производственных мощностей, усиление производства высокотехнологичной продукции и создание технологий.

Что касается Европы, то самым неприятным событием, которое коснулось в том числе и россиян, стала фактическая конфискация депозитов на Кипре. Не менее приятный факт — это повышение уровня безработицы в южных областях. Хотя есть положительные тенденции, например в Испании, выход из двухлетнего кризиса, но акцента на этом знаменательном событии на фоне всех неприятностей не вышло.

Чего ждать в 2014-м? Как спастись от кризиса?

Первая волна 2014 года в первую очередь коснется сырьевых отраслей. Это черная металлургия, горнодобывающая и нефтедобывающая промышленность. В результате это повлечет спад в объемах компаний, занимающихся грузовыми перевозками, а там не за горами и подъем цен на железнодорожные перевозки. Учитывая сокращения объемов производства, не стоит забывать об ожидании волны сокращений. Увеличение безработицы в производственной сфере всегда ярко отражается на сфере обслуживания. Причина проста: у клиентов сферы обслуживания просто не будет средств на оплату различных услуг.

Стоимость нефти с большой вероятностью упадет до 100 долларов за баррель, а по прогнозам многих аналитиков ожидаются периоды падения и ниже отметки в 90 долларов за баррель. Падение цен на нефть в свою очередь спровоцирует еще большее падение стоимости рубля, хоть правительство России и дает оптимистичные прогнозы о том, что стоимость доллара по отношению к рублю не станет выше 33. Не забываем: в Соединенных Штатах тоже не все гладко. За счет обесценивания рубля и снижения роста строительства ожидается рост цен на недвижимость. Вот только кому ее продавать? Ведь россияне входят в 2014 год с большим темпом роста объемов кредитов и ничтожным уровнем роста доходов. По оценкам экспертов эта разница уже перешагнула порог в 20%. Практически половина экономически активного населения является заемщиком по кредиту, именно у нас в прошлом году появилась категория граждан, берущих кредит, чтобы закрыть старый. Количество проблемных кредитов заметно увеличилось, по статистике ЦБ это каждый пятый заемщик.

На фоне всей вышеизложенной картины, по многочисленным публикациям в СМИ становится видно: Россия снижает стоимость нефти и газа для Украины и помогает соседям перекрывать государственные долги. На очереди тесные денежные отношения с Казахстаном. Остается только надеяться на стратегическое мышление высокого уровня.

Вместе с тем ожидается рост цен на золото, стоимость тройской унции вполне способна достигнуть отметки в 2000 долларов. Чем это обусловлено? Во время любого кризиса на золото повышается спрос. А также помогает росту большое потребление со стороны Индии и Китая. Заметное влияние на изменение курса золота окажет ревальвация цен на золото и становление экономики в США. Правда, еще никто из экспертов не взял на себя ответственность о скором становлении.

В европейских странах по- прежнему наибольшие опасения вызывают Греция (7-летняя рецессия, выход из которой в лучшем случае ожидается в 2015 году), Италия и Испания, самая острая проблема по сей день — безработица, снижение уровня которой не предвидится в 2014 году.

А вот по доллару ситуация более радужная. В уточненном прогнозе социально-экономического развития России, подготовленном министерством, говорится, что средний курс доллара в 2014 году составит 33,4 рубля, в 2015 году — 34,3 рубля, в 2016 году — 34,9 рубля.

Как заработать в кризис?

На сегодняшний день, как и в прежние вехи кризисной обстановки в экономике, наиболее актуальным спасательным кругом по-прежнему выступают спекулятивные рынки, которые являются наиболее доходным видом бизнеса из всех легализованных. Обусловленность очень простая — это возможность зарабатывать во время кризиса, а не прятать свои сбережения в надежде что-то сохранить. Благо доступ к международному валютному рынку (FOREX) сейчас получить довольно просто. Но главное здесь не обжечься с выбором компании-партнера. На что обратить внимание при выборе компании? Выбранная брокерская компания должна пережить как минимум один кризис, а лучше два. Немаловажен масштаб, необходимо обратить внимание на то, чтобы в числе стран, где есть представительства брокерской компании, были европейские государства. Наличие представительства в вашем городе, а не мифический интернет-партнер.

Россияне входят в 2014 год с большим темпом роста объёмов кредитов и ничтожным уровнем роста доходов. По оценкам экспертов эта разница уже перешагнула порог в 20%.